Le défi

Grâce à une collaboration continue avec ses clients, Symcor a constaté une tendance croissante : certains des taux de pertes les plus élevés auxquels les institutions financières étaient confrontées sont dus à une augmentation des chèques falsifiés. Cette augmentation de l'activité frauduleuse montre qu'il est urgent de combler les faiblesses opérationnelles et technologiques inhérentes aux méthodes conventionnelles de détection des fraudes.

Parmi les principaux défis à relever, citons :

• Les limites propres à la détection manuelle : De nombreuses institutions financières ont encore recours à des processus manuels pour détecter les chèques frauduleux. Ces méthodes prennent beaucoup de temps et dépendent fortement de l'expertise de chacun. À mesure que les volumes de chèques augmentent, cette approche devient insoutenable : elle entraîne des retards de traitement et nombre de contrefaçons passent inaperçues.

• La saisie incohérente des données des chèques : Les chèques contiennent souvent des informations manuscrites ou stylisées dont le format varie considérablement, ce qui rend difficile l'extraction précise des données clés. Les systèmes traditionnels de détection de la fraude ont du mal à gérer cette variabilité, ce qui limite l'efficacité des outils automatisés de détection de la fraude et accentue la nécessité d'une intervention manuelle.

• La prolifération des contrefaçons de haute qualité : Les fraudeurs utilisent désormais des outils professionnels de retouche d'images et l'intelligence artificielle pour produire des chèques contrefaits qui imitent fidèlement les chèques légitimes. Ces contrefaçons sophistiquées sont difficiles à détecter par les systèmes traditionnels, ce qui augmente le risque de fraude.

La solution

La hausse du nombre de chèques contrefaits a été l'occasion pour Symcor d'aider non seulement ses clients particuliers, mais aussi l'ensemble de l'écosystème bancaire canadien.

Vérif-Image de Symcor, optimisé par COR.IQ, la gamme de produits de détection de la fraude, aide les institutions financières canadiennes à mettre fin à la fraude par chèque et aux écarts entre les noms des bénéficiaires avant que les fonds ne soient débloqués. L'un des principaux réseaux multibanques de renseignements sur la fraude au Canada, COR.IQ exploite les données exclusives du consortium des principales institutions financières ainsi que les renseignements sur les chèques et les clients mis à jour quotidiennement, pour offrir une visibilité inégalée sur les nouvelles tendances en matière de fraude. Fondée sur plus de 25 ans d'expertise en matière de paiements et sur des signaux de fraude exclusifs, la solution détecte avec une précision remarquable les manipulations subtiles d'images, les contrefaçons et les erreurs de concordance entre les bénéficiaires. La capacité d'analyse d'images transforme la vérification des chèques d'un processus manuel et sujet aux erreurs en un système de défense évolutif et automatisé auquel font confiance les plus grandes banques du Canada.

Les initiatives clés comprennent ce qui suit :

• Technologie d'analyse des images : Intégrée aux algorithmes de détection des fraudes de COR.IQ, cette technologie de pointe associée à la base de données complète de Symcor sur les chèques frauduleux confirmés permet à Vérif-Image de détecter des tendances, d'identifier des incohérences subtiles et de reconnaître des manipulations numériques sur des volumes importants de chèques.

• Examen personnalisé des formats uniques de chèques canadiens : Vérif-Image est conçu pour reconnaître les caractéristiques distinctes des chèques canadiens, quel qu'en soit le type – c'est-à-dire les images de chèques de détail, de chèques commerciaux, de chèques gouvernementaux et de documents de remplacement de la chambre de compensation.

• Portail en ligne pour la surveillance des alertes : Les utilisateurs peuvent consulter les alertes de fraude en toute simplicité par le biais d'un portail en ligne.

• Formation et intégration complètes des utilisateurs : Symcor propose une formation et une prise en charge complètes pour permettre aux clients d'intégrer Vérif-Image en toute simplicité et d'en tirer un profit maximum.

Résultats pour les entreprises

Dans l'année qui a suivi sa mise en place dans les institutions financières, Vérif-Image a obtenu des résultats mesurables :

• Précision de 90 % dans la détection des fraudes : A atteint un taux de réussite élevé au niveau de l'identification et du signalement des articles suspectés de contrefaçon, ce qui a permis de réduire considérablement les pertes financières et de protéger la confiance des clients.

• Détection confirmée de fraudes d'une valeur de 30 millions de dollars : La technologie d'analyse d'images a permis d'identifier des transactions frauduleuses d'une valeur de 30 millions de dollars au cours de sa première année de fonctionnement.

• Amélioration de l'expérience client : Renforcement de la confiance entre les institutions financières et leurs clients grâce à une détection plus rapide et plus précise des fraudes.

Ces résultats démontrent la valeur tangible de Vérif-Image pour aider les institutions financières canadiennes à renforcer la prévention de la fraude et à améliorer l'efficacité du traitement des chèques.

Vérif-Image pour sécuriser vos transactions financières

Vérif-Image, qui fait partie de la suite de détection des fraudes COR.IQ de Symcor, permet aux institutions financières de détecter les chèques contrefaits et les écarts entre les noms des bénéficiaires avec une rapidité et une précision inégalées. Dotée d'une capacité d'analyse d'image avancée, la solution offre une identification entièrement automatisée et très précise des transactions suspectes. Elle s'adapte facilement au traitement de millions d'images de chèques et aide à intercepter les fraudes avant que les fonds ne soient débloqués. Vérif-Image bénéficie de la confiance des plus grandes banques canadiennes et contribue ainsi à prévenir les pertes, à réduire la charge de travail manuel et à renforcer la confiance des clients.

Découvrez comment COR.IQ peut aider votre organisation financière à détecter davantage de fraudes, à réduire les coûts opérationnels et à améliorer l'expérience client – à grande échelle.

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